国際的なマネーロンダリングや詐欺シンジケートはTelegramをどのように利用しているのでしょうか?

ユーザーが匿名のまま簡単に足跡を消すことができるTelegramのようなプラットフォームの人気により、詐欺師は簡単に売春婦を雇うことができ、金儲けをする偽りの女性の数は増加している。

あらゆる種類の詐欺

Telegram アプリの利便性と無料性から、多くの企業が日常業務で Telegram を使用しています。しかし、この人気とともに、多くのユーザーがまだ新しいアプリケーションの使い方を学んでいるため、Telegram はハッカーにとって魅力的なターゲットにもなっています。

Telegram では、Zalo (3 回) や Facebook (5 回) のように認証しなくてもアカウント名を変更できます。さらに、Telegram では送信者が両側で会話全体を削除できますが、他のアプリでは送信者側でのみメッセージを削除できます。

これらの抜け穴を利用して、ハッカーはTelegramの名前やアバターを頻繁に変更し、受信者を混乱させることができます。これにより、たとえ以前にハッカーと情報を交換したことがあるとしても、受信者が送信者を特定することは不可能になります。

Telegram には、被験者が採用グループを作成し、その中で求職者に少なくとも月に 500 ドルの収入が約束されることや、事前に作成された情報フォームに個人情報を記入するプロセス (特に銀行の詳細の要求) など、共通点がいくつかあります。

Telegram の雇用主は通常、銀行の秘密の個人識別番号 (PIN) とセキュリティの質問を含む 16 桁の銀行カード (ATM) 番号の開示を応募者に求めません。これはマネーロンダリングの「かかし」を募集するプロセスの一部です。これらの人々は、犯罪者が自分の銀行口座を管理したり、違法な取引を実行するのを手助けしたりします。

驚くべき数字

ストレーツタイム紙によると、2019年にシンガポールだけで、警察に金銭詐欺で逮捕または捜査された人の数は1,000人を超えた。翌年、その数は4倍の4,800人以上に増加した。

2021年には逮捕者数がほぼ倍増し、7,500人以上が逮捕された。 2022年にはマネーロンダリングで7,800人以上が逮捕された。 2023年1月から6月の間​​に、4,700人以上がマネーロンダリングの容疑で逮捕または捜査された。

シンガポール警察が2020年から2022年の間に報告された詐欺に関与したマネーミュール113人を対象に2023年に実施した調査では、そのうち約45％が25歳以下であることが判明した。

2023年4月、シンガポールの孫学玲内務大臣は、10歳ほどの幼い子供を含む多くの人々がマネーロンダリングで逮捕されているのを見るのは憂慮すべきことだと述べた。

10年前にリリースされたTelegramは、現在では月間アクティブユーザー数が7億人を超える、世界で最も人気のあるチャットアプリの1つです。ベトナムは、このアプリケーションを好む上位10市場の1つであり、2022年に約1,200万回ダウンロードされました。また、今年初めまでに、ベトナムの16〜64歳のインターネットユーザーの31.5％がTelegramを使用していました。

最近、このアプリは犯罪者にとって人気の高い活動環境として浮上しています。一般的な手法は、被害者を「同じ状況にある多くの人々」がいるTelegramの秘密のグループに入れ、数億から数十億ドンの金を詐取することですが、その手口は就職面接、タスクの実行、株式投資の勧誘、リモートワークなど目新しいものではありません。

Telegram の多くの非公開グループでは、多くの犯罪者がさまざまな目的でアカウントのレンタルを公然と求めています。レンタルは少なくとも 1 か月の長期レンタル、または 1 週間の短期レンタルも広告に含まれています。

なぜ銀行口座を借りる必要があるのか​​と尋ねると、口座を借りた人たちは、これらの口座は違法な商品を売ったり、違法賭博を営んで資金を移動したり資金洗浄したりする人たちのためのものだと答えた。

レンタルは、少なくとも 1 か月の長期レンタル、または 1 週間の短期レンタルが可能です。短期レンタルはマネーロンダリングのようなリスクの高い取引に使用されますが、少なくとも 1,000 ドルという高い支払額が得られます。しかし、銀行口座が凍結されると、リスクが増大するという代償を払うことになります。

このような状況に直面して、アカウントを貸し出す必要がある当事者は長期リースを提案しており、この形態では、貸主は少なくとも月に 500 ドルを稼ぐことができます。

リスクを防ぐには？

一部の銀行は、「ソケット」によるマネーロンダリングを防止するために送金をより厳格に行うようになった。たとえば、一部の銀行では、ユーザーが送金先の受取人を追加した場合、承認されて送金できるようになるまでに少なくとも 12 時間かかります。

これらの支払いは通常、短期レンタル期間の終了時に分割払いで行われ、長期レンタルの場合は毎週行われます。

一方、銀行は通常、個人口座における詐欺やマネーロンダリングについては責任を負いません。

当局からの命令を受ければ銀行は銀行口座を凍結できるなど、金融機関も積極的な対応を取っている。

では、なぜこのような危険な仕事に応募したいと思う人がいるのでしょうか? すぐに現金を手に入れたいという誘惑は、確かに最大の理由の一つです。

金銭目的の犯罪に直接関与していなければ、罪を犯したわけではないという誤解をしている人もいます。ただし、手っ取り早く金を得るために犯罪者にアカウントを売ることは違法です。

最近、セキュリティ雑誌CPO誌はTelegramを「メッセージングアプリ上のサイバー犯罪エコシステム」と評価した。 Cyber​​intのレポートによると、2021年にこのプラットフォーム上でサイバー犯罪が100%増加したという。

ベトナムの詐欺の中には、最近、申し込みで金融投資に参加するよう呼びかけるが、偽の申し込みのせいで全てを失ってしまうという手口が目立っている。

ユーザーが監視を回避できるプラットフォームを提供することは、Telegram に多くの問題をもたらしました。近年、多くの犯罪組織がTelegramを利用してテロ計画を組織しています。国家安全保障上の理由から、世界中の多くの政府がこのアプリケーションに対する管理ソリューションを強化し、禁止さえしています。

多くの国の政府は、Telegram での違法行為を防止するために、罰金、一時的な業務停止、アクセスのブロックなど、Telegram 運営者に圧力をかけるためのさまざまな措置を講じてきました。

ベトナムでは、国会で電気通信法の改正案が審議されており、ユーザー保護のため、テレグラムなどインターネットプラットフォーム上でマルチメディアコンテンツを提供するアプリケーション（OTTとも呼ばれる）を管理下に置くことが提案されている。これらは、現在の状況において非常に必要とされている政策措置です。

Telegram アプリケーションが悪いわけではないことは明らかですが、Telegram が持つ機能に基づいて、詐欺師がそれを詐欺ツールとして使用し、多くのユーザーが被害者になっています。

したがって、詐欺を防止し、自分の個人情報とコミュニティの個人情報を保護するために、Telegram だけでなくオンライン プラットフォーム上のセキュリティに関する知識を高めることに常に注意を払うようにしてください。